公告|币安与美国监管机构已经达成解决方案

摘要:平台业务将始终注重保护用户,打造一个可以长期发展的平台,为了接下来的五年、五十年甚至更长时间可以服务更多用户。为了要继续服务用户五十年甚至更久,我们对加密货币当前的挑战有足够的认识,并在持续努力开发业界领先的标准来解决这些挑战,包括在合规、安全、与执法机关合作和用户透明度等领域。...

今天,我们很高兴地宣布我们已经与美国司法部(U.S. Department of Justice)、商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission)、外国资产控制办公室(Office of Foreign Assets Control)以及金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)就他们对币安过去有关注册、合规和制裁问题的调查达成了解决方案。这个解决方案承认了我们公司过去存在违反合规的犯罪责任,它也为我们的公司翻开了一个充满挑战,却也是学习和成长的新篇章。在我们承诺坚守合规和增强治理措施之下,我们可以开始阐述和分享币安以及加密行业未来的愿景。我们深信,打下坚实基础的币安在未来会更加强大。

尽管币安并不完美,但从公司初创开始,就一直致力于保护用户,并且在投资安全和合规方面付出了巨大的努力。然而,当币安开始运营时,我们并没有足够的合规管理手段来匹配迅速成长的业务,而这些缺失是本来应该拥有的。币安在全球范围内迅速增长的同时,行业仍在一个新兴且持续发展的阶段,并且监管仍然处于早期,币安在这个过程中也做出了错误的决定。今天,我们对过去的这些行为承担起责任。

在过去的两年中,我们努力重组组织和人员架构,并升级我们的业务系统。我们引入了具有丰富合规经验和深厚合规背景的新领导层,他们来自包括顶级的传统金融机构和业界领先的公司,以及执法机构等。正是通过这个过程,币安逐渐成为了一个更强大、更安全,甚至更可靠的平台。

同样重要的是,我们在维护用户安全和安全性的核心价值观方面从未动摇。我们非常认真地对待作为托管人的责任,始终确保维持用户资产1:1的储存保证,也就是说用户可以随时从平台提取他们的所有资产。值得注意的是,在上述解决方案中,美国监管机构:

  • 并未指控币安挪用任何用户资金,

  • 也并未指控币安进行任何市场操纵。

我们的全球领导团队已经为币安的长期发展做好了准备。 平台业务将始终注重保护用户,打造一个可以长期发展的平台,为了接下来的五年、五十年甚至更长时间可以服务更多用户。币安的前任CEO赵长鹏先生仍然是我们的大股东,他将在平台业务的发展中提供与过去相关事宜的咨询。

为了要继续服务用户五十年甚至更久,我们对加密货币当前的挑战有足够的认识,并在持续努力开发业界领先的标准来解决这些挑战,包括在合规、安全、与执法机关合作和用户透明度等领域。 

币安今天比过去更强大,我们持续推动与全球监管机构的合作,并在服务加密货币用户的过程中积累了宝贵的经验。我们承认,唯有保持透明度和合规性,才能在纷乱的市场情况下重建行业信心。从自己的历史中汲取教训,我们自豪地说,币安是行业中在合规、安全和透明度方面投入最大的公司之一。

领导层变动

币安的前全球区域市场总负责人Richard Teng将接任CZ成为CEO,此人事变动立即生效。Richard是一位资深的领导者,他拥有超过三十年的金融服务和监管经验,他将领导币安进入下一个发展阶段。在加入币安之前,Richard曾担任阿布扎比全球市场的金融服务监管机构的CEO,新加坡交易所的首席监管官和新加坡金融管理局的公司融资总监。

合规与安全

币安一直努力重组组织和人员架构,升级系统并制定新的行业合规标准。例如,我们已经提升了内部反洗钱(“AML”)检测和分析能力。币安的AML合规政策现在已是行业标准,且仍在持续全面改进中。同时,币安也在协助执法部门打击网络和金融犯罪以及资助恐怖主义方面发挥了重要作用。

币安是全球首批在美国以外强制要求所有用户进行KYC(了解你的客户)程序的主要交易所之一。如今,潜在用户(不能是美国人)必须提供有效的身份证明并提交一张“自拍”照片,币安会借助世界一流供应商的支持来审核他们的身份。币安还通过World-Check功能进行搜索,以识别例如犯罪历史、与恐怖主义的联系、是否在政治敏感人物(“PEP”)名单上以及是否在制裁观察名单上等。此外,币安还使用实时和交易后监控工具,以便发现并阻止可疑的交易。近年来,币安投入了大量的资源以提升其合规系统。今天,币安新的领导层凭借深厚的合规背景,监督着一个包括超过60名曾经在执法机构或监管机构工作过的人员,以及超过200名取得合规专业证书人员(包括AML专家证书)组成的数百人的合规团队。除了核心的合规团队外,币安还雇佣了数百名支持公司合规计划的开发和执行的运营、产品和技术人员。

币安严肃对待制裁合规并投入了大量的资源和精力,平台设有专门独立的制裁团队,确保组织严格遵守全球制裁政策的规定。今天,除了KYC和IP封锁外,币安通过使用先进的第三方工具,自愿遵守包括美国在内的相关国家的制裁法律,并执行相关控制和限制措施,包括进行实时的链上制裁交易监控和筛查。

执法合作

币安雇佣了规模大约在70人以上的执法团队,他们会定期与执法机构和相关公务人员进行接触和沟通。币安还已经发现并主动协助执法部门处理了包括美国在内世界多国的国家安全相关问题。此外,从2023年1月1日到11月13日,币安通过其政府执法请求系统处理了超过52,700个执法请求,为全球的12,699名注册执法官员提供了服务。在2022年,币安团队处理的执法请求数量也超过了50,000个。

币安积极与执法机构分享行业知识。2022年,币安在全球参与并开展了70多场研讨会,以训练执法人员打击全球的网络和金融犯罪。在这些努力的基础上,币安在2022年9月宣布了一项正式的全球执法培训计划,旨在帮助执法人员侦测并打击金融和网络犯罪。

2023年,在我们专门的执法培训团队以及调查团队的支持下,进行了120场线上或线下的培训和研讨会,这些努力都得到了执法社区高度的正面评价。

币安非常荣幸能成为全球最重要的执法合作伙伴之一,共同打击全球非法金融活动。

始终保持对透明度的承诺

币安谨慎地保护所有用户的资产,用户可以在任何时候将他们放在币安的资产100%全部提取。为了让平台的资金储备情况更加透明,币安已经公布了冷热钱包的地址,同时发布了默克尔树的储备证明和B-Token的抵押品证明。

币安还建立了一系列的安全措施来保护用户,包括设立保证金保险基金来,以在用户交互/隔离保证金权益少于零或者用户无法偿还债务时,保护他们免受损失。币安是最先设立安全基金的加密货币交易所之一,这个基金也被称为“投资者保护基金”(SAFU),用于在极端情况下保护用户。 此外,币安也已公开了SAFU基金的钱包地址。

币安将安全措施与教育倡议相结合,让用户能够在保护自己的同时更好地理解加密货币生态系统。为了进一步推动面向用户的加密货币教育,币安学院已发布了超过430篇与加密货币有关的文章,以及达30种语言的加密货币词汇条目和深度课程;与25个国家的70多所大学合作,以传递加密货币和Web3知识;并与全球多地合作伙伴共同启动反诈骗活动,让用户拥有能够识别和规避骗局的能力。

加密货币的未来

我们坚信加密行业和币安有着光明的未来。

我们已经构建了一个加密生态系统和社区,在这里,每一个人都可以利用区块链技术为他们的家庭、社区和全球各地的经济找到新的机会。币安将持续致力于让全球更多的人体验到这些技术的改变力量。

*注意:虽然存放在币安理财账户中的代币资产有时会由不同的代币作为抵押,但这不会影响币安以1:1兑付的能力。

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